张庭宾：有关金钱的最大谎言——财富=钱=美元

来源： 第一财经日报 作者： 张庭宾



　　自从二次世界大战以来，国际货币金融界越来越流传并充满另一种截然相反的观点，这种观点是美国罗斯福总统在1933年开始宣布的：金本位――黄金与纸币间的固定比例关系是“所谓的国际银行家的古老迷信”，“一种金玉其外败絮其中的谬论”。这种舆论在其后的半个多世纪中形成了越来越强大的共振，逐渐占领乃至统治了学院、论坛、媒体，以至于在20世纪结束的时候，世人几乎普遍相信――“金本位”已经是早已被扔进历史垃圾堆的废物。
　　什么是货币，黄金、美元和货币到底是什么关系，黄金与纸币、股票和金融衍生品之间到底是怎样的关系？
　　在深入研究黄金与货币关系多年后，真相在笔者的眼前已经日见清晰。本书在国际货币金融界首次正式提出的“货币三态”理论。
　　“货币三态”指的是货币三阶段的发展演变形态――固态、液态和气态。货币的固态即商品本位。
　　在因特网没有诞生之前，作为核心货币的黄金有一个主要的缺点。价值密度很高，交易小商品不便。为此，两种主要的弥补方法被创造了出来。第一种是用白银和铜币作为黄金的辅助货币。第二种是纸币。
　　纸币“鸠占鹊巢”源于美联储的霸权
　　纸币是中国人发明的，纸币被发明的合理性在于，它在交易中更容易作为中介交换找零。但从此，拥有纸币印刷和强制使用权的人就拥有一个幻想，那就是切断或消灭纸币与金银间的兑换关系――这样就可以随意印刷纸币去交换别人辛辛苦苦创造的物质财富，用纸币去交换或者强征别人手中的金银的权利，而别人没有用纸币要求换回金银的义务。
　　这种幻想从古至今为止，在历史上前赴后继无一例外地破灭了，美元也不太可能是个例外，早晚会像断了线的风筝被吹得无影无踪一样。
　　这种摆脱了兑换固态货币（金银和商品）抵押的纸币，又称为信用货币，或者是法币（国家机器和法律强制执行的纸币信用货币）。是货币的液体形态，这种货币可以像水一样，被印刷者打开水龙头而无限量地发行。液态货币与固态货币的根本区别在于，固态货币本身是真实的物质财富，是要靠辛苦的劳动开采、冶炼、制造出来的，它本身就是价值保障；同时，金银原矿的分布是“上天”或者“上帝”决定的，所以它们又被称为“上帝发行的货币”；纸币则不同，它是人发行的货币，是强者试图替代“上帝”的身份，用印刷机印刷出来的，纸本身的价值含量极低，与纸面标示的货币价格相比，可以忽略不计。换言之，它是印刷者以“软”――自身的信用和“硬”――强制力量两手兼施迫使他人使用的。这些印刷者往往是政府和特殊利益集团。
　　可以兑换回金银的纸币与不能兑换回金银的纸币有着本质的区别。在前者关系中，纸币的印刷者――政府、特殊利益集团与使用者――人民间是公平交易，自由选择的关系。质而言，在可以兑换金银的纸币中，发行纸币者与人民间的商业契约关系是平等的。在不能兑换回金银的纸币的关系中。政府和特殊利益集团与人民的关系是不平等的，前者只有权益，而后者只有义务。后者的权益要靠前者的自律和觉悟来保障，而一个无法逃避的悖论是，取消后者平等权利的动机往往是前者的贪婪。
　　一旦取消了人民用纸币兑换回黄金的权力后，由于发钞人失去了有效制约，滥发超过金银价值的钞票几乎是无一例外。即通货膨胀无可避免。1971年，美元割断了自己与黄金的兑换关系，成为没有固态货币抵押的纸币，实现了其从“固态货币”向“液态货币”的转变幻想。
　　他们不仅在纸币的基础上创造了“液态货币”的延伸物――股票、国债、公司债乃至垃圾债券和包括房地产在内的各种资产抵押证券等等。他们更在21世纪初创造出了更超级的金融泡沫――金融衍生品。金融衍生品就是“气态形式”的货币。
　　那么，在2006年美元泡沫破灭前的高峰时，美国的固态、液态和气态货币资产各有多少呢？这要首先给三态货币资产定义。固态货币资产是提供和创造真实物质和文化使用价值的商品和相关资源开采、生产、流通的资产，一个比较接近的参考数据是美国的GDP，2006年为13.2万亿美元；液态货币是固态货币资产的证券化和各种纸币债券，如国债、公司债、垃圾债券、股票、房地产证券、信用卡证券、汽车信贷证券等等，其总额约90万亿美元；气态货币资产是液态货币资产上衍生出来的金融衍生品，如股指期货、外汇期货、CDS等共计约518万亿美元。简言之，在美元纸币泡沫的高峰，美元的“气态货币”对“液态货币”放大了5.75倍，“液态货币”对“固态货币”放大了6.81倍。
　　为什么会有“货币三态”的乘数放大呢？因为当美元摆脱了兑换黄金的约束后，纸币的发行在贪婪的欲望的驱使下便难以被控制，当纸币的水龙头源源不断地放水，而物质和文化财富使用价值的创造增长有限时，即当纸币增长速度超过物质文化财富商品供给的增长速度，就会出现通货膨胀――纸币对商品价格的贬值。换一种说法，是纸币的供给远远大于其需求，当纸币贬值成为恶性通货膨胀后，人们就会抛弃纸币，回归金银，即意味着金本位的回归。
　　用“纸币”偷换“金钱财富”概念是美元最大幻术
　　这就是当今美元金融秩序下的一个最大的颠倒妄想，一个人不去购买货真价实的房子，拥有真正的价值，而要去购买100万的房地产抵押债券甚至是CDS，真是疯狂！而最不可思议的是，比如中国，卖出了大量货真价值的物质财富（固态货币资产），换的了大量的美元（液态货币资产），竟然去买了4000亿美元的美国两房的债券（类气态货币资产）。
　　那么，是什么一种力量让这种荒诞变成了理所当然呢？国际银行家与经济学家合伙发明了高超的货币欺诈术，它至少三面：
　　1.国际银行家们收买那些最聪明的人，如凯恩斯（John Maynard Keynes）等人，发明了一整套的所谓现代货币宏观经济理论。
　　2.它利用人性的投机和贪婪，发明和刺激金融市场的跌宕起伏，让那些次一级聪明的人沉迷于“以钱生钱”的投机暴利幻想之中而不能自拔；但是这些人绝大多数难以摆脱被洗劫一空的悲惨结局。
　　3.对智力更次一等的大众，他们就用“美元日不落”，“黄金无用论”等谎言进行一遍一遍，无休无止地洗脑。最后让他们的大脑中只剩下了一个最简单的等号“美元=钱=财富”。让这些人心甘情愿地用辛辛苦苦创造的物质财富去交换被印刷出来的美元纸币，和信用被更加放大的金融衍生品。
　　归根结底，他们就是要竭力使世人忘记货币的基本功能――购买真实的物质和文化使用价值，淡忘商品，漠视商品，乃至对商品视若不见。而这其中最重要的是打击黄金的价格，把黄金牢牢地钉在一个“过时庸俗的饰品”的十字架上。但是，在只有在他们不可言说的内心深处――黄金才置于最宝贵的位置。
　　如果说1895年以来的美元演变周期是从“固态货币”向“液态货币”，再向“气态货币”演进的时期，那么，未来则很可能展开的反周期循环，即从“气态”向“液态”回归――自2008年7月全面爆发以来的金融危机本质是如此；再从“液态”货币向“固态”货币的回归――这就是美元大崩溃和金本位的回归。
　　只不过，在美元的膨胀周期和收缩周期中，它的前半段的货币膨胀周期比较漫长，而后半段货币的收缩周期会快很多，就像一个气球吹起来要一口一口的，但是如果它被戳破了，向内收缩的速度将快得惊人。
　　世界上没有任何事物能够逃过兴衰成败的周期，就像月有阴晴圆缺，一年有春夏秋冬一样，货币也是如此，美元也不能例外，现在美元的春季和夏季已经过去，甚至中秋也已经过去，美元正迎来瑟瑟冷秋，很可能在不久的将来就会有疾风暴雪袭来。（摘编自《黄金保卫中国》第二章，作者为本报副总编，联系邮箱ztb6006@sina.com）　

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