台湾团伙西安疯狂盗刷银行卡 100余人受害涉案金额近800万元

据陕西《华商报》27日报道，一个来自台湾的犯罪团伙通过在ATM机上安装“眼睛”（摄像头）和“老鼠”（测录器），疯狂复制银行卡，然后进行盗刷。西安有147人的资金因此受到损失（央视《焦点访谈》称受害群众达168人-编者注），涉案金额近800万元（央视称涉案金额为740多万元）。

这样利用现代科技手段进行诈骗的案件，并非孤例。观察者网曾报道，今年1月，知名影星汤唯遭遇电信诈骗，被骗走21万元。而电信诈骗最发源地，就是台湾。

14家银行报案称客户资金被盗刷

2013年12月17日午夜前后的几个小时内，西安各大银行的银行卡用户都突然收到了短信提示，他们银行卡里的钱被人统统取走了。丁先生因为卡内现金较多，50多万元在短时间内被连续多次盗取。

2013年12月18日下午3时许，西安市公安局经侦支队二大队接市区内一家银行报案称，该行26名客户在银行卡未离身且非本人操作的情况下，于12月16日晚10时至17日凌晨4时26分，被人通过西安市20余台ATM机，向湖南永州开立的2个个人银行账户转款26笔共计809000元，该笔资金最终流向台湾。

西安市公安局经侦支队侦查员李楠告诉记者：“西安市陆陆续续14家银行都来报案。被盗刷的金额总共达到740万，受害群众达到168人。”

发生如此大规模银行卡被集中盗刷的情况，究竟是怎么一回事呢？根据这168名储户银行卡的资金流向记录，被盗刷的740多万元，其中一部分通过银行ATM自动取款机被提现，而大额的钱则在台湾被人直接刷卡消费掉。而令储户们费解的是，无论是买钻表还是在ATM机上取现，都用到了卡，但此时这些银行卡分明还装在储户自己的腰包里呢。

这些客户的卡都未曾丢失，密码也没有被泄露过，那么，他们的银行卡是怎么被他人复制的？取款密码别人又是如何知道的呢？

此案引起西安市公安局主要领导的高度重视，西安市公安局成立了以经侦支队牵头、全局多警种参与的“12·18”专案组开展专案侦查工作。

犯罪嫌疑人安装盗刷装置

央视《焦点访谈》曝光台湾犯罪分子作案细节

比对万余图像资料锁定4人

26日晚11时许，西安市公安局经侦支队侦查员介绍说，专案组调取了10家涉案银行30余台ATM取款机近3个月的监控视频录像进行比对分析，从万余条图像资料中筛选出4名男性可疑人员的视频截图。

结合相关信息，警方认为，4名可疑人员作案后有可能乘坐高铁逃离西安，目的地可能是武汉。警方调查发现12月17日乘高铁去武汉的乘客中，有4人的证件号码为以“0”开头的8位数，经核查，确定这4个证件号码为《台湾居民往来大陆通行证》（即台胞证）的证件号码，四人分别为江某、苏某、陈某和黄某。

经比对，这4人体貌特征和年龄均与案发现场提取ATM机的视频截图可疑人员有相似之处。4人遂被列为“12·18”专案嫌疑人。警方根据各方信息推测认为，4名嫌疑人在西安作案后，于12月17日乘坐高铁离开西安，很有可能继续乘高铁南下，在武汉、长沙、广州继续作案后逃往台湾。

犯罪嫌疑人安装的盗刷装置

房间查获大量伪造银行卡

在公安部、陕西省公安厅的总体协调下，在长沙等地警方的大力配合下，抓捕组最终于去年12月22日晚8时许在长沙一酒店夜总会，将正准备喝庆功酒的台湾籍犯罪嫌疑人江某（男，34岁）、陈某（男，28岁）、苏某（男，27岁）、黄某（男，27岁）4人一举抓获，并在其入住房间现场查获一部用于银行卡磁道信息录入的测录器、一台制作伪卡的笔记本电脑、11部手机、盗刷的8万元现金、800余张伪造的西安人的银行卡，其中包括已编写好持卡人银行卡密码的伪卡和空白银行卡，还有大量银行U盾等作案工具。

至此，“12·18”特大银行卡系列诈骗案成功告破，以江某为首的自台湾流窜至大陆实施银行卡诈骗的犯罪团伙被一举摧毁。

持续9个月取款机上做手脚

据疑犯交代，他们自2013年3月先后到达西安市，经长时间踩点，在西安市多家银行的ATM取款机上安装摄像头和测录器设备，这被他们称之为“眼睛”和“老鼠”。他们一般是选择银行下班后开始安装设备盗取信息及取款密码，安装5个小时后，取回设备，用电脑和制卡设备将信息写入空白磁条卡，对银行卡进行复制。同时，客户银行卡磁条信息及交易密码也被其盗取。盗取成功后，他们拿着伪造的卡在多家ATM取款机上查询，对余额超过十万元的卡，他们在台湾的同伙会用相同手法对卡进行复制，并刷卡购买珠宝、名表，余额小于2万元的卡，他们会在ATM上取款或进行转账。

西安市内一家银行ATM机上的监控拍摄出来的画面为：2013年8月16日晚上7时24分，一名男子走到自动取款机跟前，插进一张银行卡，接下来，他并没有继续操作取款机，而是从球拍套里拿出了一个长条状的东西，安在了取款机的上方，反复按压固定好之后，把银行卡退出卡槽，但没有取走，又从挎包里掏出一个装置，套在取款机卡槽的外面，然后把卡经过这个装置重新插进卡槽，确定一切使用正常后离开，整个过程1分钟左右。

监控显示，西安市区不少自动取款机都像这样被做了手脚。四五个小时后，这些人再来把这些装置取下带走。他们每天装了拆拆了再装，一直持续了9个月。

他们持伪造银行卡先后于2013年12月15日晚上9时开始，在30余部ATM取款机上进行转账、取现，16日晚10时开始在20余部ATM取款机上进行转账、取现；17日7时许离开西安前往武汉，并先后于17日、18日、19日在武汉60余部ATM取款机上进行转账、取现；20日前往长沙欲继续作案时，被专案组抓获。

两岸合作打掉台湾犯罪团伙

案件破获后，西安警方前往台湾，台湾警方很快锁定了一个长期活动在台湾、东南亚及大陆地区的跨国跨境伪卡盗刷犯罪团伙，并从中确定了“12·18”专案在台湾的主要犯罪嫌疑人，这一团伙已被打掉。今年5月，该案涉及台湾地区的犯罪团伙主要成员已被台湾警方正式逮捕。今日凌晨零时许，华商报记者了解到，目前，西安市人民检察院对涉嫌信用卡诈骗罪的台湾籍犯罪嫌疑人江某、陈某、苏某、黄某批准逮捕。

银行安保措施引质疑

此案当中，储户的银行卡信息全是在使用银行的ATM自动取款机时被盗取的，人们不免对银行的日常安保措施提出了质疑。

中行陕西省分行保卫部杨雪梅说，他们网点的监控室平时无人值守，但每天会有专人来看设备运行是否正常，把所有的通道都检查一遍。

营业网点的监控室无人值守无法实时监看，但按银行要求，每天要有专人对监控录像进行搜索回放，结果这个环节也漏查了。除此以外，各省行还有一个安保监控中心，这里不仅设施更完善，而且24小时有人值守。

中行陕西省分行保卫部寇亚东告诉记者，他们监控中心对自己银行所有的营业网点全覆盖，有二、三百个ATM机，只能是抽查，如果有人在上面动手脚也不能发现。西安市公安局经侦支队副支队长田跃正表示：“他们在前期在踩点做手脚的过程中几乎不做任何掩饰，说明监控形同虚设。”

除了监控设施外，夜间巡查、对ATM机设备进行手检，按规定都是银行日常必须要采取的安保手段。在ATM机被反复动手脚，持续5个多月的时间里，其中任何一个环节银行能做到位，这样的盗卡行为都不可能发生。

在两岸警方协力配合下，这个台湾籍的犯罪团伙在大陆和台湾被一网打尽。像这样窃取、收买、非法提供银行卡信息以及伪造、盗刷银行卡的犯罪都属于伪卡类犯罪。近年来，这类犯罪频繁发生，成为影响支付安全的“心腹之患。”除去个人原因，还有管理问题和技术漏洞。尽快把磁条银行卡升级为更安全的芯片卡，把日常的监控和检查按规定做到位，人们在使用银行卡的时候才会少受损失少担心。

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